金融机构客户身份识别及交易资料管理办法,金融机构客户身份识别包含哪些内容

金融机构必须收集开户客户的九项基本要素信息,具体是哪九项?

1、金融机构必须收集开户客户的九项基本要素信息指的的对自然人客户开户的基本信息，包括：姓名，性别，国籍，职业，住所地或者工作单位地址，联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类，身份证件号码，身份证件有效期限。

2、金融机构在开设账户时必须收集客户的九项基本信息要素，具体如下： 姓名：准确无误地记录客户的姓名，以确保账户的唯一性和可追溯性。 性别：记录客户的性别，用于统计和个性化服务。 国籍：标识客户的国籍，以便遵守国际金融法规和反洗钱政策。

3、“金融机构必须收集开户客户的九项基本要素信息”指的对自然人客户开户的基本信息，包括：姓名；性别；国籍；职业；住所地或者工作单位地址；联系方式；身份证件或者身份证明文件的种类；身份证件号码；身份证件有效期限。

客户身份识别和交易记录保存管理办法

1、反洗钱行政处罚的法律法规和规章依据包括：《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》。

2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》经2006年11月6日第25次行长办公会议通过，现予发布，自2007年3月1日起施行。《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》经2007年6月8日第13次行长办公会议通过，现予发布，自发布之日起施行。

3、不适用于金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 由于不涉及资金进出的业务不具有金融交易的性质，因此这些业务不适用金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法。这意味着保险公司不需要对这些业务进行客户身份识别，也不需要保存相关的客户身份资料和交易记录。

4、【答案】：B 【正确答案】：B 【解析】 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第三十条规定，金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构。

金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

《电子银行业务管理办法》第五十一条　金融机构应采取适当的方法和技术，记录并妥善保存电子银行业务数据，电子银行业务数据的保存期限应符合法律法规的有关要求。

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》经2006年11月6日第25次行长办公会议通过，现予发布，自2007年3月1日起施行。《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》经2007年6月8日第13次行长办公会议通过，现予发布，自发布之日起施行。

保险公司在办理赔付、批改、退保、保全等不涉及资金进出的业务时，不适用金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法。 保险公司客户身份识别的通常情况 在大多数情况下，保险公司需要履行客户身份识别义务。